一、單項選擇題(本大題共60小題，每小題0.5分，共30分。以下各小題所給出的4個選項中，只有1項最符合要求)

1.投資基金在組織上不同于股份有限公司的典型特征是【C 】。

A.共同投資、共享收益、共擔(dān)風(fēng)險的原則

B.投資者享有股權(quán)性收益

C.投資基金運用現(xiàn)代信托關(guān)系原則

D.投資基金的資金有專門用途

【答案解析】：投資基金在組織上不同于股份有限公司的典型特征是其成立的法律依據(jù)不同，其是按照現(xiàn)代信托關(guān)系原則設(shè)立的。

2.基金資產(chǎn)【 A 】以上投資于債券的為債券基金。

A.80%

B.70%

C.60%

D.50%

【答案解析】：80%以上基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金

3.目前，我國開放式基金的最低認購金額一般為【 B】元。

A.100

B.1000

C.500

D.10000

【答案解析】：目前我國開放式基金的最低認購金額為1000元人民幣。

4.個人投資者開立基金賬戶時，每個有效證件允許開設(shè)【 A 】個基金賬戶。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案解析】：按照法律規(guī)定，個人投資者開立基金賬戶時，每個有效證件只能開立1個基金賬戶。

5.根據(jù)【B 】的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。

A.基金存續(xù)期

B.法律形式

C.托管人

D.投資理念

【答案解析】：依據(jù)法律形式的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。

6.場內(nèi)申購、贖回ETF采用的方式是【 A 】。

A.份額申購、份額贖回

B.金額申購、份額贖回

C.金額申購、金額贖回

D.份額申購、金額贖回

【答案解析】：場內(nèi)申購、贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式;場外申購贖回采用金額申購、份額贖回的方式。

7.依據(jù)《證券投資基金法》，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理封閉式基金募集申請之日起【C 】做出核準的決定。

A.2個月內(nèi)

B.4個月內(nèi)

C.6個月內(nèi)

D.8個月內(nèi)

【答案解析】：依據(jù)相關(guān)法律.中國證監(jiān)會應(yīng)自受理封閉式募集申請之日起6個月內(nèi)做出核準或不予核準的決定。封閉式基金在經(jīng)中國證監(jiān)會核準后方可發(fā)售基金份額。

8.開放式基金的基金合同生效要求所募集金額不少于【B 】。

A.1億元

B.2億元

C.5億元

D.10億元

【答案解析】：開放式基金的基金合同生效需要符合的條件之一是基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元。

9.因為ETF基金標(biāo)的指數(shù)調(diào)整而導(dǎo)致的現(xiàn)金替代屬于【C 】。

A.禁止現(xiàn)金替代

B.可以現(xiàn)金替代

C.必須現(xiàn)金替代

D.可能現(xiàn)金替代

【答案解析】：必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標(biāo)的指數(shù)調(diào)整，即將被剔除的成分證券。

10.有效市場的最佳選擇是【B 】。

A.積極型管理

B.消極型管理

C.恒定混合管理

D.以上都不合適

【答案解析】：有效市場中采取消極型管理策略獲取市場平均收益是最明智的選擇，在有效市場環(huán)境下任何企圖擊敗戰(zhàn)勝市場的積極型管理行為都是愚蠢的，也是不可能的。因此本題選B。[page]

11.采用積極性投資戰(zhàn)略的資產(chǎn)管理人在預(yù)測市場將上漲時時【A 】。

A.提高β系數(shù)

B.降低β系數(shù)

C.保持β系數(shù)不變

D.不確定

【答案解析】：積極性投資策略的管理人在預(yù)測市場將上漲時會提高β系數(shù)，降低基金現(xiàn)金持有比例，爭取獲得較高收益。

12.證券投資基金是一種【B 】投資工具。

A.直接

B.間接

C.股權(quán)

D.債權(quán)

【答案解析】：證券投資基金不同于股票債券等直接投資工具，它籌集資金主要投向證券市場，是一種間接投資工具。

13.我國國內(nèi)首只結(jié)構(gòu)化基金是【A 】。

A.國投瑞銀瑞福基金

B.匯豐晉信2016基金

C.興業(yè)社會責(zé)任基金

D.南方積極配置基金

【答案解析】：我國國內(nèi)首只結(jié)構(gòu)化基金—國投瑞銀瑞?；鹪?007年7月成立。

14.基金所募集的資金在法律上具有獨立性，由選定的基金托管人保管，并委托【B 】進行股票、債券分散化的組合投資。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.投資咨詢公司n證券公司

【答案解析】：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其負責(zé)按照基金合同的約定實施基金資產(chǎn)運作，在控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。證券公司經(jīng)批準可以經(jīng)營基金代銷業(yè)務(wù)但是不能成為基金管理人。

15.基金是一種【A 】憑證，基金財產(chǎn)獨立于基金管理人;銀行儲蓄存款表現(xiàn)為銀行的負債，是一種【】憑證，銀行對存款者負有法定的保本付息責(zé)任。

A.受益信用

B.信用受益

C.股權(quán)信用

D.信用股權(quán)

【答案解析】：基金是一種受益憑證，基金財產(chǎn)獨立于基金管理人;銀行儲蓄存款表現(xiàn)為銀行的負債，是一種信用憑證，銀行對存款者負有法定的保本付息責(zé)任

16.關(guān)于基金托管人保管基金財產(chǎn)的說法，不正確的是【A 】。

A.基金財產(chǎn)的債權(quán)應(yīng)與基金管理人的債務(wù)相抵消

B.對管理人不合規(guī)的投資指令拒絕執(zhí)行

C.嚴守基金商業(yè)秘密

D.與管理人的共同行為給基金財產(chǎn)造成損害的，應(yīng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任

【答案解析】：在保證基金財產(chǎn)安全的具體措施中有基金財產(chǎn)的債權(quán)不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵消的規(guī)定。

17.【C 】多屬于階段性或短期性的刺激工具，用以鼓勵投資者在短期內(nèi)較迅速和較大量地購買某一基金產(chǎn)品。

A.人員推銷

B.廣告促銷

C.營業(yè)推廣

D.公共關(guān)系

【答案解析】：此題考查基金的促銷手段。基金的促銷銷手段有人員推廣、廣告促銷、營業(yè)推廣和公共關(guān)系。其中，營業(yè)推廣多屬于階段性或短期性的刺激工具，用以鼓勵投資者在短期內(nèi)較迅速和較大量地購買某一基金。

18.基金銷售機構(gòu)應(yīng)設(shè)立專門的監(jiān)察稽核部門或崗位，就基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨立履行監(jiān)察、評價、報告、建議職能，這屬于【B 】的內(nèi)容。

A.銷售業(yè)務(wù)流程控制

B.監(jiān)察稽核控制

C.內(nèi)部環(huán)境控制

D.會計系統(tǒng)內(nèi)部控制

【答案解析】：本題考查基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制中的監(jiān)察稽核控制的內(nèi)容。

19.在進行【C 】時使用債券互換的主要目的是通過債券互換提高組合的收益率。

A.主動債券組合管理

B.被動債券組合管理

C.積極債券組合管理

D.消極債券組合管理

【答案解析】：債券互換是積極債券組合管理中的內(nèi)容，其包括三種形式：替代互換、市場間利差互換和稅差激發(fā)互換。因此題中選C。

20.如果投資者在2005年4月15日(周五，法定節(jié)假日前最后一個工作)贖回了基金份額，那么投資者享有利潤的期限至【C 】。

A.4月15日

B.4月16日

C.4月17日

D.4月18日

【答案解析】：依據(jù)有關(guān)法律文件，貨幣市場基金中當(dāng)日贖回的基金份額自下一個工作日起不再享有基金的分配權(quán)益。具體而言就是，投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換出的基金份額享有周五、周六和周日的利潤分配權(quán)益。

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