基金的募集與認(rèn)購(gòu)

一、基金的募集程序

基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為?；鸬哪技话阋?jīng)過申請(qǐng)、核準(zhǔn)、發(fā)售、基金合同生效四個(gè)步驟。

(一)基金募集申請(qǐng)

我國(guó)基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》(簡(jiǎn)稱《證券投資基金法》)的有關(guān)規(guī)定，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交相關(guān)文件。申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主要文件包括：募集基金的申請(qǐng)報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)議案和招募說明書草案等。

(二)基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)

根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定?；鹉技暾?qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后方可發(fā)售基金份額。

(三)基金份額的發(fā)售

基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售?；鸬哪技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售日開始計(jì)算，募集期限不得超過3個(gè)月?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件?；鹉技陂g募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前任何人不得動(dòng)用。

(四)基金合同生效

1.基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上、基金份額持有人不少于200人的要求;開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份、基金募集金額不少于2億元人民幣、基金份額持有人不少于200人的要求?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，并自收到驗(yàn)資報(bào)告起10曰內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金的備案手續(xù)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)自收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起3個(gè)工作日內(nèi)予以書面確認(rèn);自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日發(fā)布基金合同生效公告。

2.基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)以下責(zé)任：

(1)以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用。

(2)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

例3—1(2012年3月真題·單選題)

我國(guó)開放式基金首次募集的募集期限為自該基金份額發(fā)售之日起(　　)內(nèi)。

A.1個(gè)月

B.2個(gè)月

C.3個(gè)月

D.4個(gè)月

【參考答案】C

【解析】基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計(jì)算，募集期限不得超過3個(gè)月有。我國(guó)開放式基金首次募集的募集期限也是如此。

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