一、單選題(本大題共60小題，每小題0.5分，共30分。以下各小題以給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合要求)

1、 開(kāi)放式基金是通過(guò)投資者向( )申購(gòu)或贖回實(shí)現(xiàn)流通的。

A.基金托管人

B.基金受托人

C.基金管理公司

D.證券交易市場(chǎng)

標(biāo)準(zhǔn)答案： c

解 析：投資者投資于開(kāi)放式基金時(shí)，他們可以隨時(shí)向基金管理公司或銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申購(gòu)或贖回。

2、 證券投資基金誕生于( )。

A.美國(guó)

B.英國(guó)

C.德國(guó)

D.法國(guó)

標(biāo)準(zhǔn)答案： b

解 析：證券投資基金是證券市場(chǎng)發(fā)展的必然產(chǎn)物，在發(fā)達(dá)國(guó)家已有百年的歷史。證券投資基金作為社會(huì)化的理財(cái)工具，起源于英國(guó)的投資信托公司。

3、 資源配置策略中的買(mǎi)入并持有策略對(duì)市場(chǎng)流動(dòng)性的要求( )。

A.較高

B.適中

C.較低

D.極高

標(biāo)準(zhǔn)答案： b

4、 時(shí)間加權(quán)收益率反映了( )在不取出的情況下的收益率，其計(jì)算將不受分自影響。

A.分紅再投資

B.1元投資

C.100元投資

D.基金份額凈值投資

標(biāo)準(zhǔn)答案： b

解 析：時(shí)間加權(quán)收益率反映了1元投資在不取出的情況下(分紅再投資)的收益率，其計(jì)算將不受分紅多少的影響，可以準(zhǔn)確地反映基金經(jīng)理的真實(shí)投資表現(xiàn)，現(xiàn)已成為衡量基金收

益率的標(biāo)準(zhǔn)方法。

5、 在二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)ETF時(shí)，申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為( )。

A. 0.0001元

B.0.001元

C.0.1元

D.0.01元

標(biāo)準(zhǔn)答案： b

6、 基金招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容不包括以下( )方面。

A.風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容

B.基金份額發(fā)售方式

C.基金合同摘要

D.基金持有人結(jié)構(gòu)及前十名基金持有人

標(biāo)準(zhǔn)答案： d

解 析：基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：(1)基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)文件名稱(chēng)和核準(zhǔn)日期;(2)基金管理人、基金托管人的基本情況;(3)基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要;(4)

基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用和期限;(5)基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱(chēng);(6)出具法律意見(jiàn)書(shū)的律師事務(wù)所和審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所的名稱(chēng)和住所;(7)基金管理

人、基金托管人報(bào)酬及其他有關(guān)費(fèi)用的提取、支付方式與比例;(8)風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容;(9)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他內(nèi)容。

7、 通常，基金管理公司內(nèi)部制定和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制政策的機(jī)構(gòu)是( )。

A.投資決策委員會(huì)

B.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)

C.董事會(huì)

D.基金份額持有人大會(huì)

標(biāo)準(zhǔn)答案： b

8、 馬柯威茨均值方差模型所需要的基本輸入變量不包括( )。

A.證券的期望收益率

B.收益率的方差

C.證券間的協(xié)方差

D.證券的貝塔值

標(biāo)準(zhǔn)答案： d

解 析：馬柯威茨均值方差模型的應(yīng)用中需要估計(jì)各單個(gè)證券的期望收益率、方差，以及每一對(duì)證券之間的協(xié)方差或相關(guān)系數(shù)。

9、 根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起( )個(gè)月內(nèi)進(jìn)行開(kāi)放基金的募集。

A. 2

B.3

C.1

D.6

標(biāo)準(zhǔn)答案： d

10、 ( )是衡量一個(gè)基金經(jīng)營(yíng)好壞的主要指標(biāo)，也是基金單位交易價(jià)格的，計(jì)算依據(jù)。

A.基金規(guī)模

B.基金收益率

C.基金資產(chǎn)凈值

D.基金贖回率

標(biāo)準(zhǔn)答案： c

解 析：基金資產(chǎn)凈值是指在某一基金估值時(shí)點(diǎn)上，按照公允價(jià)格計(jì)算的基金資產(chǎn)的總市值扣除負(fù)債后的余額，該余額是基金份額持有人的權(quán)益。基金資產(chǎn)凈值是衡量一個(gè)基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)，也是基金份額交易價(jià)格的內(nèi)在價(jià)值和計(jì)算依據(jù)。

11、 ( )階段是基金托管人全面行使職責(zé)的階段。

A.簽署基金合同

B.基金終止

C.基金運(yùn)作

D.基金募集

標(biāo)準(zhǔn)答案： c

解 析：基金托管的業(yè)務(wù)流程包括四個(gè)階段：簽署基金合同階段是基金托管人介入基金托管業(yè)務(wù)的起始階段;基金募集階段是基金托管人開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)的準(zhǔn)備階段;基金運(yùn)作階

段是基金托管人全面行使職責(zé)的主要階段;基金終止階段是基金托管人盡責(zé)的善后階段。

12、 積極型股票投資戰(zhàn)略的重要標(biāo)志之一是( )。

A.相機(jī)抉擇

B.指數(shù)化投資

C.長(zhǎng)期持有

D.投資高風(fēng)險(xiǎn)高收益的產(chǎn)品

標(biāo)準(zhǔn)答案： a

13、 一般來(lái)說(shuō)，資產(chǎn)配置的情景綜合分析法的預(yù)測(cè)區(qū)間為( )。

A. 9～10年

B.6～8年

C.3～5年

D. 1～2年

標(biāo)準(zhǔn)答案： c

解 析：一般來(lái)說(shuō)，情景綜合分析法的預(yù)測(cè)期間在3～5年左右，這樣既可以超越季節(jié)因素和周期因素的影響，能更有效地著眼于社會(huì)政治變化趨勢(shì)及其對(duì)股票價(jià)格和利率的影響，也

為短期投資組合決策提供了適當(dāng)?shù)囊暯?，為?zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置提供了運(yùn)行空間。

14、 在契約型基金的運(yùn)作關(guān)系中，處于核心地位的是( )。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D.基金持有人

標(biāo)準(zhǔn)答案： a

15、 我國(guó)基金管理公司全部為( )。

A.有限責(zé)任公司

B.股份有限公司

C.股份公司

D.合伙公司

標(biāo)準(zhǔn)答案： a

16、 目前，我國(guó)開(kāi)放式基金的最低認(rèn)購(gòu)金額一般為( )人民幣。

A. 10000元

B.5000元

C.I000元

D.100元

標(biāo)準(zhǔn)答案： c

解 析：一些開(kāi)放式基金在認(rèn)購(gòu)時(shí)會(huì)設(shè)定最低認(rèn)購(gòu)金額。目前，我國(guó)開(kāi)放式基金的最低認(rèn)購(gòu)金額一般為1000元人民幣。

17、 下列基金類(lèi)型中，實(shí)行實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制的是( )。

A. ETF

B.貨幣基金

C.LOF

D.封閉式基金

標(biāo)準(zhǔn)答案： a

解 析：與一般的開(kāi)放式指數(shù)基金不同，ETF的申購(gòu)、贖回是采取實(shí)物形式。實(shí)物申購(gòu)與贖回只能以實(shí)物交付，只有在個(gè)別情況下(例如當(dāng)部分成分股因停牌等原因無(wú)法從二級(jí)市場(chǎng)直

接購(gòu)買(mǎi))，可以有條件地允許部分成分股采用現(xiàn)金替代。

18、 基金會(huì)計(jì)核算的責(zé)任主體是( )。

A.基金持有人大會(huì)

B.基金監(jiān)管部門(mén)

C.基金持有人

D.基金管理公司

標(biāo)準(zhǔn)答案： d

解 析：企業(yè)會(huì)計(jì)核算以企業(yè)為會(huì)計(jì)核算主體，證券投資基金會(huì)計(jì)則以證券投資基金為會(huì)計(jì)核算主體。企業(yè)會(huì)計(jì)的責(zé)任主體是企業(yè)本身，基金會(huì)計(jì)的責(zé)任主體則是對(duì)其進(jìn)行會(huì)計(jì)核算

的基金管理公司與基金托管人，其中前者承擔(dān)主會(huì)計(jì)責(zé)任。

19、 消極債券組合的管理者通常把( )看作均衡交易價(jià)格。

A.買(mǎi)l方報(bào)價(jià)

B.賣(mài)方報(bào)價(jià)

C.市場(chǎng)價(jià)格

D.債券面值

標(biāo)準(zhǔn)答案： c

20、 已知基金的平均收益率、平均無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率和標(biāo)準(zhǔn)差，可以計(jì)算( )。

A.特雷諾指數(shù)

B.詹森指數(shù)

C.M2測(cè)度

D.夏普指數(shù)

標(biāo)準(zhǔn)答案： d

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