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六、融資融券業(yè)務

融資融券業(yè)務是指向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經(jīng)營活動。

(一)融資融券業(yè)務資格

根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法》的規(guī)定，證券公司開展融資融券業(yè)務試點必須經(jīng)中國證監(jiān)會批準。根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務，應當具備以下條件：公司治理結構健全，內(nèi)部控制有效;風險控制指標符合規(guī)定，財務狀況、合規(guī)狀況良好;有開展業(yè)務相應的專業(yè)人員、技術條件、資金和證券;完善的業(yè)務管理制度和實施方案等。

證券公司申請融資融券業(yè)務試點，應當具備以下條件：經(jīng)營經(jīng)紀業(yè)務已滿3年，且在分類評價中等級較高的公司;公司治理健全，內(nèi)控有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務經(jīng)營風險和內(nèi)部管理風險;公司信用良好，最近2年未有違法違規(guī)經(jīng)營的情形;財務狀況良好;客戶資產(chǎn)安全、完整，實現(xiàn)交易、清算以及客戶賬戶和風險監(jiān)控的集中管理;有完善和切實可行的業(yè)務實施方案和內(nèi)部管理制度，具備開展業(yè)務所需的人員、技術、資金和證券。

(二)融資融券業(yè)務管理的基本原則

1.依法合規(guī)，加強內(nèi)控，嚴格防范和控制風險，切實維護客戶資產(chǎn)的安全。

2.開展業(yè)務需經(jīng)監(jiān)管部門批準，不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務。

3.證券公司向客戶融資，應當使用自有資金或者依法籌集的資金;向客戶融券，應當使用自有證券或者依法取得處分權的證券。

4.業(yè)務實行集中統(tǒng)一管理。業(yè)務的決策和主要管理職責應集中在公司總部。公司應建立完備的管理制度、操作流程和風險識別、評估與控制體系，確保風險可測、可控、可承受。融資融券業(yè)務的決策與授權體系，原則上按照董事會一業(yè)務決策機構一業(yè)務執(zhí)行部門一分支機構的架構設立和運行。

5.證券公司應當健全業(yè)務隔離制度，確保融資融券業(yè)務與證券資產(chǎn)管理、證券自營、投資銀行等業(yè)務在機構、人員、信息、賬戶等方面相互分離。證券公司融資融券業(yè)務的前、中、后臺應當相互分離、相互制約。各主要環(huán)節(jié)應當分別由不同的部門和崗位負責。

(三)融資融券業(yè)務的賬戶體系

1.證券公司賬戶體系(6個)

2.客戶的賬戶體系(3個)

(四)客戶的申請、征信、選擇

首先由客戶向公司提出融資融券申請。證券公司應當建立客戶選擇與授信制度，明確規(guī)定客戶選擇與授信的程序和權限。證券公司應當在向客戶融資融券前與其簽訂融資融券合同，并在合同簽訂前向客戶履行告知義務。

(五)融資融券一般業(yè)務P257

七、證券公司IB業(yè)務

IB即介紹經(jīng)紀商，是指機構或者個人接受期貨經(jīng)紀商的委托，介紹客戶給期貨經(jīng)紀商并收取一定傭金的業(yè)務模式。

證券公司可接受期貨公司的委托，為期貨公司介紹客戶參與期貨交易并提供相關服務。

作為期貨公司的介紹經(jīng)紀商，證券公司不得辦理期貨保證金業(yè)務，不承擔期貨交易的代理、結算和風險控制等職責。

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（責任編輯：中大編輯）

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