為了幫助考生全面的了解2013年注冊(cè)咨詢工程師考試教材的相關(guān)重點(diǎn)，小編特編輯了咨詢工程師考試科目《現(xiàn)代咨詢方法與實(shí)務(wù)》解析重點(diǎn)資料，希望對(duì)您參加考試有所幫助！

第四節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)分析

一、風(fēng)險(xiǎn)分析的程序和基礎(chǔ)

(一)風(fēng)險(xiǎn)分析的程序

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析是認(rèn)識(shí)項(xiàng)目可能存在的潛在風(fēng)險(xiǎn)因素，估計(jì)這些因素發(fā)生的可能性及由此造成的影響，分析為防止或減少不利影響而采取對(duì)策的一系列活動(dòng)，它包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)與對(duì)策研究四個(gè)基本階段。風(fēng)險(xiǎn)分析 所經(jīng)歷的四個(gè)階段，實(shí)質(zhì)上是從定性分析到定量分析，再?gòu)亩糠治龅蕉ㄐ苑治龅倪^程。其基本流程如圖所示。

項(xiàng)目決策分析中的風(fēng)險(xiǎn)分析應(yīng)遵循以下程序，首先從認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)特征入手去識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)因素;然后根據(jù)需要和可能選擇適當(dāng)?shù)姆椒ü烙?jì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性及其影響;其次，按照一個(gè)的標(biāo)準(zhǔn)，評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)程度，包括單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素風(fēng)險(xiǎn)程度估計(jì)和對(duì)項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)程度估計(jì);最后，提出針對(duì)性的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策，將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行歸納，提出風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)論。

(二)風(fēng)險(xiǎn)分析的基礎(chǔ)

1.風(fēng)險(xiǎn)函數(shù)

描述風(fēng)險(xiǎn)有兩個(gè)變量。一是事件發(fā)生的概率或可能性，二是事件發(fā)生后對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的影響。因此，風(fēng)險(xiǎn)可以用一個(gè)二元函數(shù)描述： R (p，I) =p×I

其中：p為風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率;

I為風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的影響。

顯然，風(fēng)險(xiǎn)的大小或高低既與風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率成正比，也與風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的影響程度成正比。

2.風(fēng)險(xiǎn)影響

按照風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后對(duì)項(xiàng)目的影響大小，可以劃分為五個(gè)影響等級(jí)。其說(shuō)明如下：

(1) 嚴(yán)重影響：一旦發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)，將導(dǎo)致整個(gè)項(xiàng)目的目標(biāo)失敗，可用字母S表示;

(2) 較大影響：一旦發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)，將導(dǎo)致整個(gè)項(xiàng)目的標(biāo)值嚴(yán)重下降，用H表示;

(3) 中等影響：一旦風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，對(duì)項(xiàng)目的目標(biāo)造成中度影響，但仍然能夠部分達(dá)到，用M表示;

(4) 較小影響：一旦風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，對(duì)于項(xiàng)目對(duì)應(yīng)部分的目標(biāo)受到影響，但不影響整體目標(biāo)，用L表示;

(5) 可忽略影響：一旦風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，對(duì)于項(xiàng)目對(duì)應(yīng)部分的目標(biāo)影響可忽略，并且不影響整體目標(biāo)，用N表示。

3.風(fēng)險(xiǎn)概率

按照風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生的可能性，可以將風(fēng)險(xiǎn)概率劃分為五個(gè)檔次：

(1) 很高：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率在81—100%，意即風(fēng)險(xiǎn)很有可能發(fā)生，用S表示。

(2) 較高：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率在61—80%，意味發(fā)生的可能性較大，用H表示;

(3) 中等：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率在41—60%，意味可能在項(xiàng)目中預(yù)期發(fā)生，用M表示;

(4) 較低：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率在21—40%，意味不可能發(fā)生，用L表示;

(5) 很低：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率在0—20%，意味非常不可能發(fā)生，用字母N表示;

4.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)矩陣

風(fēng)險(xiǎn)的大小可以用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)矩陣，也稱概率一影響矩陣(PIM)來(lái)表示，它以風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生的概率為橫坐標(biāo)，以風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生后對(duì)項(xiàng)目的影響大小為縱坐標(biāo)，發(fā)生概率大且對(duì)項(xiàng)目影響也大的風(fēng)險(xiǎn)因素位于矩陣的右上角，發(fā)生概率小且對(duì)項(xiàng)目影響也小的風(fēng)險(xiǎn)因素位于矩陣的左下角。

5.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)投資項(xiàng)目影響程度的大小，采用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)矩陣方法，可將風(fēng)險(xiǎn)程度分為微小風(fēng)險(xiǎn)、較小風(fēng)險(xiǎn)、一般風(fēng)險(xiǎn)、較大風(fēng)險(xiǎn)和重大風(fēng)險(xiǎn)五個(gè)等級(jí)：

1)微小風(fēng)險(xiǎn)：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性很小，且發(fā)生后造成的損失較小，對(duì)項(xiàng)目的影響很小。對(duì)應(yīng)圖的N區(qū)域。

2)較小風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性較小，或者發(fā)生后造成的損失較小，不影響項(xiàng)目的可行性。對(duì)應(yīng)圖的L區(qū)域。

3)一般風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性不大，或者發(fā)生后造成的損失不大，一般不影響項(xiàng)目的可行性，但應(yīng)采取一定的防范措施。對(duì)應(yīng)圖的M區(qū)域。

4)較大風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性較大，或者發(fā)生后造成的損失較大，但造成的損失是項(xiàng)目可以承受的，必須采取一定的防范措施。對(duì)應(yīng)圖的H區(qū)域。

5)重大風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性大，風(fēng)險(xiǎn)造成的損失大，將使項(xiàng)目由可行轉(zhuǎn)變?yōu)椴豢尚校枰扇》e極有效的防范措施。對(duì)應(yīng)圖的S區(qū)域。

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