一、單項(xiàng)選擇題

1、個人理財(cái)規(guī)劃過程成功的關(guān)鍵是注重和定期檢査計(jì)劃執(zhí)行情況，保證實(shí)現(xiàn)客戶的目標(biāo)。這種觀點(diǎn)是(　)提出的。

A、國際理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會

B、美國注冊理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會

C、美國注冊理財(cái)規(guī)劃師標(biāo)準(zhǔn)委員會

D、國際金融協(xié)會

2、對理財(cái)顧問服務(wù)的理解不恰當(dāng)?shù)囊豁?xiàng)是(　)。

A、在了解客戶的財(cái)務(wù)狀況之后，所給出的投資建議會更適合客戶個人的情況

B、它有別于為銷售儲蓄存款、信貸產(chǎn)品等進(jìn)行的產(chǎn)品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務(wù)咨詢活動

C、為了保證銀行的利益，在推介投資產(chǎn)品時只推介所在銀行的產(chǎn)品

D、客戶可自行管理和運(yùn)用資金，并承擔(dān)所產(chǎn)生的風(fēng)險

3、(　)是指商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理 的業(yè)務(wù)活動 。

A、私人銀行業(yè)務(wù)(服務(wù))

B、理財(cái)顧問服務(wù)

C、綜合理財(cái)服務(wù)

D、財(cái)富管理業(yè)務(wù)(服務(wù))

4、下列不屬于私人銀行業(yè)務(wù)的特征的是(　)。

A、準(zhǔn)入門檻高

B、綜合化服務(wù)

C、重視客戶關(guān)系

D、業(yè)務(wù)單一

5、國外個人理財(cái)業(yè)務(wù)的成熟時期是在(　)。

A、20世紀(jì)30年代到60年代

B、20世紀(jì)60年代到80年代

C、20世紀(jì)70年代

D、20世紀(jì)90年代

6、(　)的成立和定位，標(biāo)志著個人理財(cái)業(yè)務(wù)開始向?qū)I(yè)化發(fā)展。

A、國際理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會

B、國際貨幣組織

C、世界銀行

D、國際開發(fā)銀行

7、個人理財(cái)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)是(　)。

A、委托—代理關(guān)系

B、債權(quán)—債務(wù)關(guān)系

C、所有權(quán)關(guān)系

D、獨(dú)立關(guān)系

8、銀監(jiān)會明確提及建立銀行業(yè)理財(cái)師資格認(rèn)證分級體系、網(wǎng)上理財(cái)師繼續(xù)教育培訓(xùn)體系，培養(yǎng)專業(yè)化理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員。是在什么時候?(　)

A、2010年

B、2012年

C、2013年

D、2014年

9、理財(cái)師資格認(rèn)證的首要環(huán)節(jié)是 (　)。

A、教育

B、工作經(jīng)驗(yàn)

C、職業(yè)道德

D、考試

10、(　)是個人理財(cái)業(yè)務(wù)的需求方，也是金融機(jī)構(gòu)如商業(yè)銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)的服務(wù)對象。

A、個人客戶

B、商業(yè)銀行

C、非銀行金融機(jī)構(gòu)

D、監(jiān)管機(jī)構(gòu)

二、多項(xiàng)選擇題

1、財(cái)富管理包括的內(nèi)容有(　)。

A、吸收存款

B、資產(chǎn)配置

C、財(cái)富積累

D、財(cái)富保障

E、財(cái)富分配

2、按是否接受客戶委托和授權(quán)對客戶資金進(jìn)行投資和管理，理財(cái)業(yè)務(wù)可分為(　)。

A、理財(cái)業(yè)務(wù)(服務(wù))

B、理財(cái)顧問服務(wù)

C、綜合理財(cái)服務(wù)

D、財(cái)富管理業(yè)務(wù)(服務(wù))

E、私人銀行業(yè)務(wù)(服務(wù))

3、下列關(guān)于私人銀行業(yè)務(wù)的說法，正確的有(　)。

A、私人銀行業(yè)務(wù)僅面向高端客戶提供服務(wù)

B、不僅為客戶提供投資理財(cái)產(chǎn)品，還包括替客戶進(jìn)行個人理財(cái)?shù)龋话ǚ?、子女教育等專業(yè)顧問服務(wù)

C、目的是通過全球性的財(cái)務(wù)咨詢及投資顧問，達(dá)到財(cái)富保值、增值、繼承、捐贈的目標(biāo)

D、是一種向高凈值客戶提供的綜合理財(cái)業(yè)務(wù)

E、私人銀行服務(wù)最主要的是資產(chǎn)管理、規(guī)劃投資

4、個人理財(cái)業(yè)務(wù)成熟時期的特點(diǎn)有(　)。

A、各發(fā)達(dá)國家相繼打開金融管制的界限

B、銀行可以為客戶提供 “一站式”的綜合性金融服務(wù)

C、私人股權(quán)基金、風(fēng)險資本、對沖基金、結(jié)構(gòu)性金融產(chǎn)品成為財(cái)富管理業(yè)務(wù)的重要金融產(chǎn)品

D、個人理財(cái)逐漸發(fā)展成為一個相對獨(dú)立的金融服務(wù)行業(yè)

E、商業(yè)銀行、投資銀行和保險公司不得互相進(jìn)入對方領(lǐng)域

5、(　)指經(jīng)過專業(yè)資格認(rèn)證，即持有相關(guān)從業(yè)資格牌照、代表金融機(jī)構(gòu)為客戶提供理財(cái)規(guī)劃專業(yè)服務(wù)的專業(yè)人士。

A、理財(cái)師

B、理財(cái)規(guī)劃師

C、理財(cái)業(yè)務(wù)人員

D、財(cái)富管理師

E、銀行從業(yè)人員

6、理財(cái)專業(yè)委員會的宗旨是(　)。

A、規(guī)范銀行理財(cái)業(yè)務(wù)行為

B、完善銀行理財(cái)業(yè)務(wù)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)

C、優(yōu)化理財(cái)營銷服務(wù)流程

D、維護(hù)銀行業(yè)理財(cái)產(chǎn)品市場秩序

E、開展普及理財(cái)知識教育宣傳工作

7、獲得理財(cái)師資格必須通過規(guī)定的基本課程的學(xué)習(xí)，具體包括(　)。

A、金融

B、投資

C、保險

D、員工福利

E、遺產(chǎn)處置

8、我國金融機(jī)構(gòu)尤其銀行理財(cái)師的職業(yè)道德要求是(　)。

A、遵紀(jì)守法

B、保守秘密

C、正直守信

D、客觀公正

E、專業(yè)勝任

9、與理財(cái)顧問服務(wù)相比，綜合理財(cái)服務(wù)的特點(diǎn)體現(xiàn)在(　)。

A、綜合理財(cái)服務(wù)分為理財(cái)計(jì)劃和私人銀行業(yè)務(wù)兩類

B、綜合理財(cái)服務(wù)更強(qiáng)調(diào)個性化的服務(wù)

C、投資收益與風(fēng)險由客戶或客戶與銀行按照約定方式獲取或承擔(dān)

D、綜合理財(cái)服務(wù)活動中是客戶授權(quán)銀行代表客戶按合同約定的投資方式和方向，進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理

E、私人銀行業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行針對特定目標(biāo)客戶群體進(jìn)行的個人理財(cái)服務(wù)

10、理財(cái)顧問服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶提供的(　)等專業(yè)化服務(wù)。

A、財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃

B、私人銀行

C、投資建議

D、個人投資產(chǎn)品推介

E、理財(cái)計(jì)劃

三、判斷題

1、與個人理財(cái)直接相關(guān)的定義僅有財(cái)富管理。(　)

對

錯

2、財(cái)富管理有相同的兩層含義，即一是指專業(yè)化服務(wù)的工具、方法包括流程;二是指財(cái)富管理業(yè)務(wù)。(　)

對

錯

3、非銀行金融機(jī)構(gòu)除了通過自身渠道外，還可利用商業(yè)銀行渠道，向客戶提供個人理財(cái)服務(wù)。 (　)

對

錯

4、綜合理財(cái)服務(wù)可以劃分為理財(cái)顧問和理財(cái)計(jì)劃兩類。(　)

對

錯

5、在商業(yè)銀行開展的理財(cái)顧問服務(wù)活動中，商業(yè)銀行提供理財(cái)顧問服務(wù)，管理和運(yùn)用資金并承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險。(　)

對

錯

6、理財(cái)業(yè)務(wù)、財(cái)富管理業(yè)務(wù)和私人銀行業(yè)務(wù)有明確的行業(yè)統(tǒng)一分界。(　)

對

錯

7、在個人理財(cái)業(yè)務(wù)形成與發(fā)展時期，個人理財(cái)逐漸發(fā)展成為一個相對獨(dú)立的金融服務(wù)行業(yè)，并進(jìn)而成為商業(yè)銀行的核心業(yè)務(wù)。(　)

對

錯

8、國家人力資源和社會保障部設(shè)立、頒布的是銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格財(cái)富管理師(WMP)證書。(　)

對

錯

9、在理財(cái)規(guī)劃服務(wù)中，金融機(jī)構(gòu)或理財(cái)師一般不涉及客戶財(cái)務(wù)資源的具體操作，只提供建議，最終決策權(quán)在客戶。(　)

對

錯

10、理財(cái)師又名理財(cái)規(guī)劃師或財(cái)富管理師。(　)

對

錯

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