一、單項選擇題

1、(　)認為個人理財就是“在分析個人和財務現(xiàn)狀、能 力的基礎上，作為有償服務給其提供具體的計劃、建議行動策略和方案以實現(xiàn) 財務目標”。

A、國際理財規(guī)劃師協(xié)會

B、美國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會

C、美國注冊理財規(guī)劃師標準委員會

D、國際金融協(xié)會

2、個人理財業(yè)務的供給方是(　)。

A、個人客戶

B、商業(yè)銀行

C、非銀行金融機構

D、監(jiān)管機構

3、私人銀行業(yè)務的服務對象主要是(　)。

A、儲戶

B、基礎客戶

C、所有銀行客戶

D、高凈值客戶

4、個人理財業(yè)務最早興起于(　)。

A、英國

B、法國

C、美國

D、日本

5、20世紀60年代到80年代，通常被認為是個人理財業(yè)務的(　)。

A、初創(chuàng)時期

B、萌芽時期

C、形成與發(fā)展時期

D、成熟時期

6、商業(yè)銀行充當理財顧問，向客戶提供咨詢，屬于(　)。

A、受托性質

B、顧問性質

C、個人性質

D、特有性質

7、中國金融理財標準委員會(簡稱標委會)認證的理財師證書是(　)。

A、金融理財師證書

B、理財規(guī)劃師證書

C、銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格財富管理師證書

D、注冊金融策劃師

8、獲得理財師資格認證的最后環(huán)節(jié)，也是最重要的環(huán)節(jié)是(　)。

A、教育

B、工作經驗

C、職業(yè)道德

D、考試

9、國外個人理財業(yè)務的萌芽時期是在(　)。

A、20世紀30年代到60年代

B、20世紀60年代到80年代

C、20世紀70年代

D、20世紀90年代

10、(　)就是在了解、分析客戶情況的基礎上，根據(jù)其人生、財務目標和風險偏好，通過綜合有效地管理其資產、債務、收入和支出，實現(xiàn)理財目標的過程。

A、個人貸款

B、個人理財

C、公司信貸

D、風險管理

二、多項選擇題

1、最早給個人理財下定義的機構有(　)。

A、國際理財規(guī)劃師協(xié)會

B、美國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會

C、美國注冊理財規(guī)劃師標準委員會

D、國際金融協(xié)會

E、國際證券市場協(xié)會

2、個人理財業(yè)務相關的主體包括(　)。

A、個人客戶

B、商業(yè)銀行

C、非銀行金融機構

D、監(jiān)管機構

E、以上都對

3、個人理財業(yè)務經歷了以下階段(　)。

A、萌芽時期

B、初創(chuàng)時期

C、發(fā)展時期

D、成熟時期

E、轉折時期

4、國內個人理財業(yè)務迅速發(fā)展的原因有(　)。

A、居民財富積累

B、居民理財需求上升

C、居民理財技能欠缺

D、投資理財工具日趨豐富

E、金融機構轉型的客觀需要

5、國內理財師隊伍狀況發(fā)展的特點有(　)。

A、理財師隊伍擴張迅速

B、理財師素質水平參差不齊

C、市場認可度有待提高

D、理財師隊伍發(fā)展較慢

E、完全滿足了市場對理財師的需求

6、國內理財師隊伍的迅速增長和素質的不斷提高，取決于以下因素(　)。

A、理財服務需求大

B、理財師培養(yǎng)工作推動

C、行業(yè)自理和規(guī)范管理

D、收入穩(wěn)定、受人尊敬

E、合格理財師的職場選擇多、提升空間大

7、理財業(yè)務專業(yè)委員會的工作原則是 (　)。

A、依法合規(guī)

B、公平公正

C、誠信自律

D、為民利民

E、獨立自由

8、職業(yè)道德的重要性體現(xiàn)在(　)。

A、理財師資格申請者符合對理財師職業(yè)道德方面的標準要求才能持證上崗

B、職業(yè)道德要求是理財行業(yè)和理財師職業(yè)發(fā)展的有力保證

C、理財師的職業(yè)規(guī)范、健康發(fā)展對金融行業(yè)乃至全社會的安定很重要

D、有利于樹立理財師專業(yè)人士良好品牌形象, 取得大眾的信任

E、以上都對

9、在國外，對合格理財師綜合素質的要求是 (　)。

A、堅持以客戶為中心

B、溝通交流能力

C、協(xié)調能力

D、專業(yè)水平

E、高尚的職業(yè)操守

10、理財師的社會責任主要體現(xiàn)在(　)。

A、理財師是國家金融政策和金融法規(guī)的重要傳導者

B、理財師是正確的投資理念的重要宣導者

C、理財師是理財風險的揭示者

D、理財師是客戶聲音的反饋者

E、以上都對

三、判斷題

1、不同的個人理財定義本質上是不同的。(　)

對

錯

2、個人理財與財富管理是完全不同的。(　)

對

錯

3、客戶接受商業(yè)銀行和理財人員提供的理財顧問服務后，可自行管理和運用 資金，并獲取和承擔由此產生的收益和風險。(　)

對

錯

4、私人銀行是商業(yè)銀行針對特定目標客戶群體進行的個人理財服務。(　)

對

錯

5、私人銀行業(yè)務是商業(yè)銀行針對特定目標客戶群體進行的個人理財服務。(　)

對

錯

6、20世紀90年代中后期，理財業(yè)務模式已從銷售金融產品獲取傭金為主轉變成做專業(yè)的咨詢服務并獲得咨詢傭金。(　)

對

錯

7、理財師又名理財規(guī)劃師或財富管理師。(　)

對

錯

8、理財師提供理財規(guī)劃，旨在幫助客戶實現(xiàn)短期內盈利目標。(　)

對

錯

9、通常，理財規(guī)劃服務是一個長期穩(wěn)定的策略，不能進行更改和變動。(　)

對

錯

10、理財師在為客戶制定理財規(guī)劃或提供理財建議時，必須正確揭示其中的風險。(　)

對

錯

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