三、判斷題

1.A

【解析】基金投資者是基金的所有者，基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費用后的盈余全

部歸基金投資者所有，并依據(jù)各投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配。

2.A

【解析】商業(yè)銀行需要向中國證監(jiān)會申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，才能從事基金的代銷業(yè)務(wù)。

3.B

【解析】契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格。

4.A

【解析】20世紀(jì)80年代以來，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券

投資基金中的主流產(chǎn)品。

5.A

【解析】根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股

票基金。

6.B

【解析】股票基金通過分散投資可以大大降低個股投資的非系統(tǒng)性風(fēng)險，但卻不能回避系

統(tǒng)性投資風(fēng)險，而管理運作風(fēng)險則因基金而異。

7.B

【解析】貨幣市場基金的風(fēng)險較低，但并不意味著貨幣市場沒有投資風(fēng)險。

8.B

【解析】公募基金只能投資于國內(nèi)市場。

9.A

【解析】基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存人專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不

得動用。

10.B

【解析】當(dāng)折價率較高時常常被認(rèn)為是購買封閉式基金的好時機(jī)，但實際上并不盡然，

有時折價率會繼續(xù)攀升，在弱市時更有可能出現(xiàn)價格與份額凈值同步下降的情形。

11.B

【解析】基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回的時間為T+2日。

12.A

【解析】現(xiàn)金替代是指申購、贖回過程中，投資者按基金合同和招募說明書的規(guī)定，用

于替代組合證券中的部分證券的一定數(shù)量的現(xiàn)金。

13.B

【解析】風(fēng)險控制委員會是非常設(shè)議事機(jī)構(gòu)。

14.A

【解析】交易員接受交易指令后，應(yīng)當(dāng)尋找合適的機(jī)會，以盡可能低的價位買入需要買

入的股票或債券，以盡可能高的價位賣出應(yīng)當(dāng)賣出的股票或債券。

15.B

【解析】督察長履行職責(zé)的范圍，應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

16.B

【解析】內(nèi)部控制制度必須涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)市，必須普遍適用于公司每一個

員工，不得留有制度上的空白或漏洞，指的是內(nèi)部控制的全面性原則要求，而不是審慎

性要求。

17.A

【解析】基金托管人應(yīng)辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項。

18.B

【解析】基金托管人應(yīng)為基金設(shè)立獨立的賬戶，單獨核算，分賬管理。

19.B

【解析】托管人對當(dāng)日交易進(jìn)行核算、估值并核對凈值后，制作清算指令，完成T日的

工作流程，而不是T+1日的工作流程。

20.A

【解析】根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金禁止從事的關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人

應(yīng)相互提供與本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股東或與本機(jī)構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司的名單。21.A

【解析】證券投資基金的市場營銷是基金銷售機(jī)構(gòu)從市場和客戶需要出發(fā)所進(jìn)行的基金

產(chǎn)品設(shè)計、銷售、售后服務(wù)等一系列活動的總稱。

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（責(zé)任編輯：中大編輯）

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